AML- und KYC-Richtlinie

Für Einzahlungen und Auszahlungen

AML (Anti-Geldwäsche)-Richtlinie von jackpotter.com

Die Website jackpotter.com wird von Bravo Entertainment betrieben und unterliegt den AML-Verpflichtungen gemäß der Gesetzgebung von Curaçao.

Ziel der AML-Richtlinie:

Wir streben danach, allen Nutzern und Kunden von jackpotter.com höchste Sicherheit zu bieten.
Zu diesem Zweck wurde ein dreistufiger Verifizierungsprozess eingeführt, um die Identität unserer Kunden zu überprüfen.

Das Ziel besteht darin sicherzustellen, dass die vom Nutzer angegebenen Informationen korrekt sind und dass die verwendeten Zahlungsmethoden weder gestohlen noch von anderen Personen missbraucht werden.
Dies hilft uns, ein System zur Bekämpfung von Geldwäsche (ML) aufzubauen.

Die konkreten Maßnahmen können je nach Nationalität, Zahlungsmethode und Auszahlungsart des Nutzers variieren.

jackpotter.com ergreift außerdem angemessene Maßnahmen, um ML-Risiken zu kontrollieren und zu minimieren, und stellt die erforderlichen Ressourcen für diese Aufgabe bereit.

Wir verpflichten uns, die hohen Standards der Geldwäschebekämpfung (AML) gemäß den EU-Richtlinien und gesetzlichen Vorschriften einzuhalten, und verlangen von unserer Geschäftsleitung und unseren Mitarbeitern, diese Standards einzuhalten, um die Nutzung unserer Dienste zu Geldwäschezwecken zu verhindern.

Das AML-Programm von jackpotter.com ist darauf ausgelegt, folgende Vorschriften einzuhalten:

• EU: „Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche“

• EU: „Verordnung 2015/847 über Informationen, die Zahlungen begleiten“

• EU: Verschiedene Vorschriften, die Sanktionen oder restriktive Maßnahmen gegen Personen sowie Embargos für bestimmte Waren und Technologien, einschließlich Dual-Use-Güter, verhängen

• BE: „Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Begrenzung der Verwendung von Bargeld“

Definition von Geldwäsche

Geldwäsche wird verstanden als:

• Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögenswerten, insbesondere Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögenswerte aus einer kriminellen Tätigkeit oder Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammen, mit dem Ziel, deren illegale Herkunft zu verschleiern oder zu verbergen oder Personen zu helfen, die an dieser Tätigkeit beteiligt sind, sich der rechtlichen Verantwortung zu entziehen.

• Das Verbergen oder Verschleiern der wahren Natur, Quelle, des Standorts, der Verfügung, Bewegung, Rechte oder Eigentums von Vermögenswerten, in dem Wissen, dass diese aus einer kriminellen Tätigkeit stammen.

• Der Erwerb, Besitz oder Gebrauch von Vermögenswerten in dem Wissen zum Zeitpunkt des Empfangs, dass diese aus krimineller Tätigkeit stammen, oder die Unterstützung bei einer solchen Tätigkeit.

• Die Teilnahme an, Hilfeleistung, Beihilfe, Erleichterung oder Beratung bei der Durchführung dieser Handlungen.

Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Aktivitäten, die die zu waschenden Vermögenswerte erzeugt haben, in einem anderen Mitgliedstaat oder in einem Drittstaat stattgefunden haben.

Organisation des AML für jackpotter.com:

In Übereinstimmung mit der AML-Gesetzgebung hat jackpotter.com die oberste Managementebene benannt, um die Prävention von Geldwäsche zu überwachen: die gesamte Geschäftsführung von Bravo Gaming.

Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti-Money-Laundering Compliance Officer) verantwortlich für die Durchsetzung der AML-Richtlinien und -Verfahren innerhalb des Systems. Der AMLCO berichtet direkt an die Geschäftsführung.

Änderungen der AML-Politik und Implementierungsanforderungen:

Jegliche wesentlichen Änderungen der AML-Politik von jackpotter.com müssen von der Geschäftsführung von Bravo Gaming und dem Anti-Money-Laundering Compliance Officer genehmigt werden.

Drei-Schritte-Verifizierung:

Schritt Eins Verifizierung:

Die Verifizierung des ersten Schrittes ist für jeden Benutzer, der Gelder abheben möchte, verpflichtend. Diese Verifizierung ist abhängig von der Zahlungsmethode, dem Auszahlungsbetrag und der Nationalität des Benutzers/Kunden. Der Benutzer muss folgende Daten ausfüllen:

• Vorname

• Nachname

• Geburtsdatum

• Land des gewöhnlichen Aufenthalts

• Geschlecht

• Adresse

Schritt Zwei Verifizierung:

Die Verifizierung des zweiten Schrittes ist erforderlich für jeden Benutzer, der mehr als 2000 USDT einzahlt oder mehr als 2000 USDT abhebt. Bis dieser Schritt abgeschlossen ist, werden Einzahlungen, Auszahlungen oder Trinkgelder zurückgehalten. Der Benutzer muss seinen Ausweis zusammen mit einer zufällig generierten sechsstelligen Zahl einreichen. Für die Verifizierung werden nur offizielle Ausweisdokumente akzeptiert. Eine elektronische Überprüfung stellt fest, ob die Daten aus Schritt eins mit den Daten im Ausweis übereinstimmen. Wenn die Überprüfung fehlschlägt oder elektronisch nicht durchgeführt werden kann, muss der Benutzer eine Meldebescheinigung oder ein anderes von der Regierung ausgestelltes Dokument einreichen, das seine Adresse bestätigt.

Kundenidentifikation und -verifizierung (KYC):

Die Identifikation des Kunden ist ein kritisches Element sowohl der Anti-Geldwäsche-Politik (AML) als auch der KYC-Politik (Know Your Customer). Dies beinhaltet das Einreichen von:

• Einer Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, zusammen mit einer handschriftlichen Notiz mit sechs zufällig generierten Zahlen.

• Ein zweites Foto Ihres Gesichts.

• Der Ausweis muss vollständig sichtbar sein, mit allen vier Ecken im selben Bild, und die Angaben müssen klar und lesbar sein. Sensible Informationen wie die Ausweisnummer können unscharf gemacht werden, aber das Geburtsdatum, die Staatsangehörigkeit, das Geschlecht, Vor- und Nachname sowie das Foto müssen sichtbar bleiben.

• Zusätzlich ist ein Adressnachweis erforderlich, entweder durch elektronische Überprüfung, eine aktuelle Versorgungsrechnung (nicht älter als 3 Monate) oder ein offizielles Regierungsdokument, das Ihre Adresse bestätigt.

Risikomanagement:

Um den unterschiedlichen Risiken in verschiedenen Regionen Rechnung zu tragen, kategorisiert jackpotter.com die Länder in drei Risikoregionen:

1. Region Eins: Niedriges Risiko
   Für Länder dieser Kategorie ist eine Zwei-Stufen-Verifizierung erforderlich.

2. Region Zwei: Mittleres Risiko
   Für Einzahlungen, Auszahlungen und Trinkgelder über bestimmte Beträge ist ein Drei-Stufen-Verifizierungsprozess erforderlich. Schritt zwei ist nach einer Einzahlung oder Auszahlung von 1000 USDT erforderlich.

3. Region Drei: Hohes Risiko
   Hochrisikoregionen sind verboten. Diese Regionen werden regelmäßig aktualisiert, basierend auf Änderungen im globalen Umfeld.

Zusätzliche Maßnahmen:

Ein KI-System, überwacht durch den AML Compliance Officer, überwacht ungewöhnliches Verhalten und meldet es sofort an einen Mitarbeiter von jackpotter.com.

Benutzer müssen für Auszahlungen dieselbe Methode verwenden, die sie auch für ihre Einzahlungen genutzt haben, um Geldwäsche zu verhindern.

Unternehmensweite Risikoanalyse (EWRA):

jackpotter.com führt eine unternehmensweite Risikoanalyse (EWRA) im Rahmen der AML durch, um Risiken zu identifizieren und zu verstehen, die spezifisch für sein Geschäftsmodell sind. Diese Bewertung umfasst Risiken, die mit Nutzern, Transaktionen, Lieferkanälen, geografischen Standorten und anderen aufkommenden Risiken verbunden sind. Die EWRA wird jährlich neu bewertet.

Kontinuierliche Transaktionsüberwachung:

Das AML-Compliance-Team stellt sicher, dass eine kontinuierliche Überwachung von Transaktionen durchgeführt wird, um ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen im Vergleich zum Kundenprofil zu erkennen. jackpotter.com arbeitet mit vertrauenswürdigen Krypto-Zahlungsdienstleistern zusammen, die effektive AML-Richtlinien implementieren, um verdächtige Einzahlungen zu verhindern.

Meldung verdächtiger Transaktionen:

jackpotter.com verfügt über interne Verfahren zur Meldung verdächtiger Transaktionen. Das AML-Team prüft diese Meldungen gemäß den festgelegten Protokollen und entscheidet, ob ein Bericht an die Financial Intelligence Unit (FIU) gesendet werden soll oder ob die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden beendet werden muss.

Verfahren:

Die AML-Regeln, einschließlich der KYC-Standards, werden in operationale Anleitungen und Verfahren übersetzt, die den Mitarbeitern zur Verfügung stehen.

Schulung:

Alle Mitarbeiter, die in Finanzoperationen involviert sind, durchlaufen obligatorische AML-Schulungen, die regelmäßig gemäß den neuesten Vorschriften aktualisiert werden.

Prüfung:

Interne Audits bewerten regelmäßig die Wirksamkeit der AML-Verfahren und berichten über die durchgeführten Aktivitäten.

Datensicherheit:

Alle Daten von Nutzern/Kunden werden sicher aufbewahrt. Persönliche Informationen werden nicht verkauft oder weitergegeben, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben oder zur Verhinderung von Geldwäsche erforderlich. jackpotter.com erfüllt die Datenschutzrichtlinie (Richtlinie 95/46/EG).

Kontaktieren Sie uns:

Wenn Sie Fragen zu unserer AML- und KYC-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte:

• Per E-Mail: support@jackpotter.com

Wenn Sie Beschwerden über unsere AML- und KYC-Richtlinie oder über die Überprüfungen Ihres Kontos haben, kontaktieren Sie uns bitte:

• Per E-Mail: support@jackpotter.com