AML और KYC नीति

जमा और निकासी के लिए।

jackpotter.com की AML मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नीति

jackpotter.com को Bravo Entertainment द्वारा संचालित किया जाता है और यह Curacao कानून द्वारा उल्लिखित AML दायित्वों के दायरे में आता है।

AML नीति का उद्देश्य:

हम jackpotter.com पर सभी उपयोगकर्ताओं और ग्राहकों को उच्चतम सुरक्षा प्रदान करने का प्रयास करते हैं। इसे सुनिश्चित करने के लिए, हमारे ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने हेतु तीन चरणों वाली खाता सत्यापन प्रक्रिया लागू की गई है। लक्ष्य यह पुष्टि करना है कि उपयोगकर्ता द्वारा प्रदान की गई जानकारी सटीक है और उपयोग की गई भुगतान विधियाँ चोरी की नहीं हैं या किसी और द्वारा उपयोग नहीं की जा रही हैं। इससे हमें मनी लॉन्ड्रिंग (ML) का मुकाबला करने के लिए एक ढाँचा बनाने में मदद मिलती है।

jackpotter.com ML जोखिमों को नियंत्रित और सीमित करने के लिए उचित उपाय भी लागू करता है।

हम EU दिशानिर्देशों और विनियामक अनुपालन द्वारा निर्धारित उच्च AML मानकों का पालन करने के लिए प्रतिबद्ध हैं और हम अपनी प्रबंधन और कर्मचारियों से इन मानकों को बनाए रखने की अपेक्षा करते हैं।

jackpotter.com का AML कार्यक्रम निम्नलिखित के अनुरूप होने के लिए डिज़ाइन किया गया है:

• EU: «20 मई 2015 के यूरोपीय संसद और परिषद का निर्देश 2015/849 मनी लॉन्ड्रिंग के उद्देश्यों के लिए वित्तीय प्रणाली के उपयोग की रोकथाम पर»

• EU: «धन हस्तांतरण के साथ जानकारी पर विनियमन 2015/847»

• EU: विभिन्न विनियम जो व्यक्तियों के विरुद्ध प्रतिबंध या प्रतिबंधात्मक उपाय लागू करते हैं

• BE: «18 सितंबर 2017 का कानून मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और नकदी के उपयोग की सीमा पर»

मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा:

• संपत्ति का रूपांतरण या हस्तांतरण, विशेषकर धन, यह जानते हुए कि ऐसी संपत्ति आपराधिक गतिविधि से प्राप्त है, उसके अवैध मूल को छिपाने या छद्म करने के उद्देश्य से;

• संपत्ति की वास्तविक प्रकृति, स्रोत, स्थान, निपटान, गतिविधि, अधिकारों या स्वामित्व को छिपाना या छद्म करना;

• संपत्ति का अधिग्रहण, कब्जा या उपयोग, यह जानते हुए कि यह आपराधिक गतिविधि से प्राप्त थी;

• इन कार्यों के आयोग में भाग लेना, सहायता करना, उकसाना, सुविधा प्रदान करना या परामर्श देना।

• मनी लॉन्ड्रिंग को ऐसा माना जाता है भले ही लॉन्ड्र की जाने वाली संपत्ति उत्पन्न करने वाली गतिविधियाँ किसी अन्य सदस्य राज्य या तीसरे देश में हुई हों।

jackpotter.com के लिए AML का संगठन:

AML कानून के अनुसार, jackpotter.com ने मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम की निगरानी के लिए प्रबंधन का उच्चतम स्तर नियुक्त किया है: Bravo Gaming का पूर्ण प्रबंधन।

इसके अतिरिक्त, एक AMLCO (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी) सिस्टम के भीतर AML नीति और प्रक्रियाओं को लागू करने के लिए जिम्मेदार है।

AML नीति परिवर्तन और कार्यान्वयन आवश्यकताएँ:

jackpotter.com की AML नीति में किसी भी महत्वपूर्ण बदलाव को Bravo Gaming के सामान्य प्रबंधन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन अधिकारी द्वारा अनुमोदित किया जाना चाहिए।

तीन-चरणीय सत्यापन:

चरण एक सत्यापन:

चरण एक सत्यापन प्रत्येक उस उपयोगकर्ता के लिए अनिवार्य है जो धनराशि निकालना चाहता है। यह सत्यापन भुगतान विधि, निकासी राशि और उपयोगकर्ता/ग्राहक की राष्ट्रीयता के आधार पर आवश्यक है। उपयोगकर्ता को निम्नलिखित विवरण भरने होंगे:

• पहला नाम

• दूसरा नाम

• जन्म तिथि

• सामान्य निवास का देश

• लिंग

• पता

चरण दो सत्यापन:

चरण दो सत्यापन उस किसी भी उपयोगकर्ता के लिए आवश्यक है जो 2000 USDT से अधिक जमा करता है या 2000 USDT से अधिक निकालता है। जब तक यह चरण पूरा नहीं हो जाता, जमा, निकासी या टिप्स रोक दिए जाएंगे। उपयोगकर्ता को अपना ID, एक यादृच्छिक रूप से उत्पन्न छह अंकों की संख्या के साथ जमा करना होगा।

ग्राहक पहचान और सत्यापन (KYC):

• आपके पासपोर्ट, ID कार्ड या ड्राइवर लाइसेंस की एक प्रति, हस्तलिखित नोट के साथ जिसमें छह यादृच्छिक रूप से उत्पन्न संख्याएँ हों।

• आपके चेहरे की एक दूसरी तस्वीर।

• ID पूरी तरह दृश्यमान होनी चाहिए जिसमें सभी चारों कोने एक ही छवि में हों, और विवरण स्पष्ट और पठनीय होने चाहिए।

• इसके अतिरिक्त, इलेक्ट्रॉनिक सत्यापन, या हाल ही की उपयोगिता बिल (3 महीने से कम पुराना), या आधिकारिक सरकारी दस्तावेज़ के माध्यम से पते का प्रमाण आवश्यक है।

जोखिम प्रबंधन:

विभिन्न क्षेत्रों से जुड़े अलग-अलग जोखिमों को संबोधित करने के लिए, jackpotter.com देशों को तीन जोखिम क्षेत्रों में वर्गीकृत करता है:

• क्षेत्र एक: कम जोखिम – इस श्रेणी के देशों के लिए दो-चरणीय सत्यापन आवश्यक है।

• क्षेत्र दो: मध्यम जोखिम – कुछ राशियों से अधिक जमा, निकासी और टिप्स के लिए तीन-चरणीय सत्यापन प्रक्रिया आवश्यक है। 1000 USDT जमा या निकालने के बाद चरण दो आवश्यक है।

• क्षेत्र तीन: उच्च जोखिम – उच्च जोखिम वाले क्षेत्र प्रतिबंधित हैं।

अतिरिक्त उपाय:

• AML अनुपालन अधिकारी की देखरेख में एक AI प्रणाली असामान्य व्यवहार की निगरानी करती है और इसे तुरंत jackpotter.com के किसी कर्मचारी को रिपोर्ट करती है।

• मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए उपयोगकर्ताओं को निकासी के लिए वही विधि उपयोग करनी होगी जो उन्होंने जमा के लिए उपयोग की थी।

उद्यम-व्यापी जोखिम मूल्यांकन (EWRA):

jackpotter.com अपने व्यवसाय मॉडल के लिए विशिष्ट जोखिमों की पहचान और समझ के लिए AML उद्यम-व्यापी जोखिम मूल्यांकन (EWRA)आयोजित करता है। यह मूल्यांकन वार्षिक रूप से पुनः मूल्यांकित किया जाता है।

चल रही लेनदेन निगरानी:

AML-अनुपालन सुनिश्चित करता है कि ग्राहक प्रोफ़ाइल की तुलना में किसी भी असामान्य या संदिग्ध लेनदेन का पता लगाने के लिए चल रही लेनदेन निगरानी की जाती है।

संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग:

jackpotter.com के पास संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए आंतरिक प्रक्रियाएँ हैं। AML टीम इन रिपोर्टों की समीक्षा करती है।

प्रक्रियाएँ:

AML नियम, जिनमें KYC मानक शामिल हैं, परिचालन मार्गदर्शन और प्रक्रियाओं में अनुवादित किए जाते हैं जो कर्मचारियों के लिए उपलब्ध हैं।

प्रशिक्षण:

वित्तीय संचालन में शामिल सभी कर्मचारी अनिवार्य AML प्रशिक्षण से गुजरते हैं, जिसे नवीनतम विनियमों के अनुसार नियमित रूप से अपडेट किया जाता है।

ऑडिटिंग:

आंतरिक ऑडिट नियमित रूप से AML प्रक्रियाओं की प्रभावशीलता का आकलन करते हैं और गतिविधियों पर रिपोर्ट करते हैं।

डेटा सुरक्षा:

सभी उपयोगकर्ता/ग्राहक डेटा सुरक्षित रखा जाता है। व्यक्तिगत जानकारी कानून द्वारा आवश्यक होने पर या मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए छोड़कर न तो बेची जाएगी और न ही साझा की जाएगी।

हमसे संपर्क करें:

यदि आपके पास हमारी AML और KYC नीति के बारे में कोई प्रश्न हैं, तो कृपया हमसे संपर्क करें:

ईमेल द्वारा: support@jackpotter.com

यदि आपके पास हमारी AML और KYC नीति या आपके खाते पर की गई जाँचों के बारे में कोई शिकायत है, तो कृपया हमसे संपर्क करें:

ईमेल द्वारा: support@jackpotter.com