سياسة AML وKYC

للإيداعات والسحوبات.

سياسة AML لمكافحة غسيل الأموال لـ jackpotter.com

يُشغَّل jackpotter.com من قِبَل Bravo Entertainment ويندرج ضمن نطاق التزامات AML كما هو محدد في تشريعات كوراساو.

هدف سياسة AML:

نسعى إلى تقديم أعلى مستوى من الأمان لجميع المستخدمين والعملاء على jackpotter.com. ولضمان ذلك، يتم تطبيق عملية التحقق من الحساب على ثلاث خطوات للتحقق من هوية عملائنا. الهدف هو التأكد من أن المعلومات المقدمة من قِبَل المستخدم دقيقة وأن طرق الدفع المستخدمة غير مسروقة أو يستخدمها شخص آخر. يساعدنا هذا على إنشاء إطار لمكافحة غسيل الأموال (ML). قد تختلف التدابير المحددة المتخذة اعتمادًا على جنسية المستخدم وطريقة الدفع وطرق السحب.

يطبق jackpotter.com أيضًا تدابير معقولة للسيطرة على مخاطر ML والحد منها، ويخصص الموارد اللازمة للمهمة.

نحن ملتزمون بالتمسك بمعايير عالية لمكافحة غسيل الأموال (AML) كما هو محدد في المبادئ التوجيهية للاتحاد الأوروبي والامتثال التنظيمي، ونطلب من إدارتنا وموظفينا الالتزام بهذه المعايير لمنع استخدام خدماتنا لأغراض غسيل الأموال.

برنامج AML لـ jackpotter.com مصمم ليكون متوافقًا مع:

• الاتحاد الأوروبي: «التوجيه 2015/849 الصادر عن البرلمان الأوروبي والمجلس بتاريخ 20 مايو 2015 بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسيل الأموال»
• الاتحاد الأوروبي: «اللائحة 2015/847 بشأن المعلومات المرافقة لتحويلات الأموال»
• الاتحاد الأوروبي: لوائح متعددة تفرض عقوبات أو تدابير تقييدية على أشخاص وحظرًا على سلع وتقنيات معينة، بما فيها السلع ذات الاستخدام المزدوج
• البلجيكي: «قانون 18 سبتمبر 2017 بشأن الوقاية من غسيل الأموال والحد من استخدام النقد»

تعريف غسيل الأموال:

يُفهم غسيل الأموال على أنه:

• تحويل أو نقل الأموال، ولا سيما النقود، مع العلم بأن هذه الأموال مستمدة من نشاط إجرامي أو مشاركة في مثل هذا النشاط، بهدف إخفاء أو تمويه أصلها غير القانوني، أو مساعدة أي شخص متورط في مثل هذا النشاط على تفادي العواقب القانونية؛
• إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية أو المصدر أو الموقع أو التصرف أو الحركة أو الحقوق أو ملكية الأموال، مع العلم بأن هذه الأموال مستمدة من نشاط إجرامي؛
• اقتناء الأموال أو حيازتها أو استخدامها، مع العلم وقت استلامها بأنها مستمدة من نشاط إجرامي أو المساعدة في مثل هذا النشاط؛
• المشاركة في هذه الأفعال أو المساعدة فيها أو التواطؤ أو تسهيلها أو الاستشارة بشأنها.

يُعدّ غسيل الأموال كذلك حتى لو كانت الأنشطة التي أنتجت الأموال المراد غسلها قد جرت في دولة عضو أخرى أو في دولة ثالثة.

تنظيم AML لـ jackpotter.com:

وفقًا لتشريعات AML، عيّن jackpotter.com أعلى مستوى إداري للإشراف على الوقاية من غسيل الأموال: الإدارة الكاملة لـ Bravo Gaming.

بالإضافة إلى ذلك، يتولى AMLCO (مسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال) مسؤولية تطبيق سياسة وإجراءات AML داخل النظام. يرفع AMLCO تقاريره مباشرة إلى الإدارة العامة.

تغييرات سياسة AML ومتطلبات التنفيذ:

يجب أن تحظى أي تغييرات جوهرية على سياسة AML الخاصة بـ jackpotter.com بموافقة الإدارة العامة لـ Bravo Gaming ومسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.

التحقق على ثلاث خطوات:

التحقق في الخطوة الأولى:

التحقق في الخطوة الأولى إلزامي لكل مستخدم يرغب في سحب الأموال. يُطلب هذا التحقق بناءً على طريقة الدفع ومبلغ السحب وجنسية المستخدم/العميل. يجب على المستخدم ملء التفاصيل التالية:

• الاسم الأول
• الاسم الثاني
• تاريخ الميلاد
• بلد الإقامة المعتاد
• الجنس
• العنوان

التحقق في الخطوة الثانية:

يُطلب التحقق في الخطوة الثانية من أي مستخدم يودع أكثر من 2000 USDT أو يسحب أكثر من 2000 USDT. حتى اكتمال هذه الخطوة، سيتم تعليق الإيداعات والسحوبات والإكراميات. يجب على المستخدم تقديم هويته مصحوبةً برقم مكوّن من ستة أرقام تم إنشاؤه عشوائيًا. تُقبل وثائق الهوية الرسمية فحسب للتحقق. ستتحقق فحص إلكتروني مما إذا كانت التفاصيل من الخطوة الأولى تتطابق مع البيانات الواردة في الهوية. إذا فشل الفحص أو تعذّر إتمامه إلكترونيًا، فسيتعين على المستخدم تقديم شهادة إقامة أو وثيقة أخرى حكومية تؤكد عنوانه.

تحديد هوية العميل والتحقق منها (KYC):

تحديد هوية العميل عنصر أساسي في كلتا سياستي AML وKYC. يشمل ذلك تقديم:

• نسخة من جواز سفرك أو بطاقة هويتك أو رخصة القيادة، معروضة إلى جانب ملاحظة مكتوبة بخط اليد تتضمن ستة أرقامًا تم إنشاؤها عشوائيًا.
• صورة ثانية لوجهك.
• يجب أن تكون الهوية مرئية بالكامل مع ظهور الزوايا الأربع في نفس الصورة، وأن تكون التفاصيل واضحة وقابلة للقراءة. يمكنك تضبيب المعلومات الحساسة مثل رقم هويتك، لكن يجب أن يظل تاريخ الميلاد والجنسية والجنس والاسمان الأول والثاني والصورة مرئية.
• بالإضافة إلى ذلك، يُطلب إثبات العنوان عبر التحقق الإلكتروني، أو فاتورة مرافق حديثة (أقل من 3 أشهر)، أو وثيقة حكومية رسمية تُظهر عنوانك.

إدارة المخاطر:

للتعامل مع المخاطر المتفاوتة المرتبطة بمناطق مختلفة، يصنف jackpotter.com الدول في ثلاث مناطق مخاطر:

• المنطقة الأولى: منخفضة المخاطر — يُطلب التحقق على خطوتين للدول في هذه الفئة.
• المنطقة الثانية: متوسطة المخاطر — يُطلب عملية تحقق على ثلاث خطوات للإيداعات والسحوبات والإكراميات التي تتجاوز مبالغ معينة. تُطلب الخطوة الثانية بعد إيداع أو سحب 1000 USDT.
• المنطقة الثالثة: عالية المخاطر — المناطق عالية المخاطر محظورة. ستُحدَّث هذه المناطق بانتظام بناءً على التغيرات في البيئة العالمية.

تدابير إضافية:

• نظام ذكاء اصطناعي، تحت إشراف مسؤول الامتثال لـ AML، يراقب السلوك غير المعتاد ويبلغ عنه فورًا أحد موظفي jackpotter.com.
• يجب على المستخدمين استخدام نفس الطريقة للسحوبات التي استخدموها للإيداعات لمنع غسيل الأموال.

تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة (EWRA):

يُجري jackpotter.com تقييم مخاطر AML على مستوى المؤسسة (EWRA) لتحديد وفهم المخاطر الخاصة بنموذج أعماله. يشمل هذا التقييم المخاطر المرتبطة بالمستخدمين والمعاملات وقنوات التوزيع والمواقع الجغرافية والمخاطر الناشئة الأخرى. يُعاد تقييم EWRA سنويًا.

مراقبة المعاملات الجارية:

تضمن جهة الامتثال لـ AML إجراء مراقبة مستمرة للمعاملات للكشف عن أي معاملات غير معتادة أو مشبوهة مقارنةً بملف تعريف العميل. يتعاون jackpotter.com مع مزودي خدمات الدفع بالعملات المشفرة الموثوق بهم الذين يطبقون سياسات AML فعّالة لمنع الإيداعات المشبوهة.

الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة:

لدى jackpotter.com إجراءات داخلية للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة. يراجع فريق AML هذه التقارير وفقًا للبروتوكولات المعمول بها، ويحدد ما إذا كان ينبغي تقديم تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) أو إنهاء العلاقات التجارية مع العميل.

الإجراءات:

تُترجَم قواعد AML، بما فيها معايير KYC، إلى توجيهات تشغيلية وإجراءات متاحة للموظفين.

التدريب:

يخضع جميع الموظفين المشاركين في العمليات المالية لتدريب إلزامي على AML، يتم تحديثه بانتظام وفقًا للوائح الأحدث.

التدقيق:

تُقيّم عمليات التدقيق الداخلية بانتظام فاعلية إجراءات AML وتُعدّ تقارير عن الأنشطة.

أمن البيانات:

تُحفظ جميع بيانات المستخدمين/العملاء بأمان. لن يتم بيع المعلومات الشخصية أو مشاركتها إلا إذا كان ذلك مطلوبًا بموجب القانون أو للوقاية من غسيل الأموال. يمتثل jackpotter.com لتوجيه حماية البيانات (التوجيه 95/46/EC).

اتصل بنا:

إذا كانت لديك أي أسئلة حول سياسة AML وKYC الخاصة بنا، يرجى التواصل معنا: بالبريد الإلكتروني: support@jackpotter.com

إذا كانت لديك أي شكاوى حول سياسة AML وKYC الخاصة بنا أو عمليات التحقق التي تتم على حسابك، يرجى التواصل معنا: بالبريد الإلكتروني: support@jackpotter.com