Política de AML e KYC

Para Depósitos e Saques

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) da jackpotter.com

A jackpotter.com é operada pela Bravo Entertainment e está sujeita às obrigações de AML conforme as leis de Curaçao.

Objetivo da Política de AML:

Nosso objetivo é oferecer o mais alto nível de segurança a todos os usuários e clientes da jackpotter.com.
Para isso, implementamos um processo de verificação de conta em três etapas, com o intuito de confirmar a identidade dos nossos clientes.

O objetivo é garantir que as informações fornecidas pelo usuário são verdadeiras e que os métodos de pagamento utilizados não foram roubados nem estão sendo usados por terceiros.
Isso nos ajuda a criar uma estrutura eficaz de combate à lavagem de dinheiro (ML).

As medidas específicas aplicadas podem variar de acordo com a nacionalidade, o método de pagamento e os métodos de saque do usuário.

A jackpotter.com também adota medidas razoáveis para monitorar e limitar os riscos de lavagem de dinheiro (ML), dedicando os recursos necessários para isso.

Estamos comprometidos em manter os mais altos padrões de prevenção à lavagem de dinheiro (AML), de acordo com as diretrizes e regulamentações da União Europeia, e exigimos que nossa administração e colaboradores cumpram esses padrões para evitar o uso dos nossos serviços para fins ilícitos.

O programa AML da jackpotter.com foi desenvolvido para estar em conformidade com:

• UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 20 de maio de 2015, sobre a prevenção do uso do sistema financeiro para fins de lavagem de dinheiro”

• UE: “Regulamento 2015/847 sobre as informações que acompanham as transferências de fundos”

• UE: Diversos regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargos sobre determinados bens e tecnologias, incluindo bens de uso dual

• BE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro e a limitação do uso de dinheiro em espécie”

Definição de lavagem de dinheiro

Considera-se lavagem de dinheiro:

• A conversão ou transferência de bens, especialmente dinheiro, sabendo que tais bens provêm de atividade criminosa ou da participação nessa atividade, com o objetivo de ocultar ou disfarçar sua origem ilegal, ou de auxiliar qualquer pessoa envolvida nessa atividade a escapar das consequências legais.

• O ocultamento ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos ou propriedade de bens, sabendo que provêm de atividade criminosa.

• A aquisição, posse ou uso de bens, sabendo no momento do recebimento que provêm de atividade criminosa ou auxiliando nessa atividade.

• A participação, ajuda, cumplicidade, facilitação ou aconselhamento na prática dessas ações.

A lavagem de dinheiro é considerada tal mesmo que as atividades que geraram os bens a serem lavados tenham ocorrido em outro Estado-Membro ou em um país terceiro.

Organização do AML para jackpotter.com:

De acordo com a legislação AML, a jackpotter.com nomeou o mais alto nível de gestão para supervisionar a prevenção da lavagem de dinheiro: toda a diretoria da Bravo Gaming.

Além disso, um AMLCO (Oficial de Conformidade em Prevenção à Lavagem de Dinheiro) é responsável pela aplicação da política e dos procedimentos AML dentro do sistema. O AMLCO se reporta diretamente à diretoria geral.

Alterações na Política AML e Requisitos de Implementação:

Quaisquer alterações significativas na política AML da jackpotter.com devem ser aprovadas pela diretoria geral da Bravo Gaming e pelo Oficial de Conformidade em Prevenção à Lavagem de Dinheiro.

Verificação em Três Etapas:

Verificação Passo Um:

A verificação do primeiro passo é obrigatória para todos os usuários que desejam sacar fundos. Essa verificação é necessária com base no método de pagamento, no valor do saque e na nacionalidade do usuário/cliente. O usuário deve preencher os seguintes dados:

• Primeiro nome

• Sobrenome

• Data de nascimento

• País de residência habitual

• Gênero

• Endereço

Verificação Passo Dois:

A verificação do segundo passo é obrigatória para qualquer usuário que deposite mais de 2000 USDT ou saque mais de 2000 USDT. Até que esta etapa seja concluída, depósitos, saques ou gorjetas serão retidos. O usuário deve enviar sua identificação, acompanhada de um número aleatório de seis dígitos gerado automaticamente. Apenas documentos oficiais de identificação são aceitos para verificação. Uma checagem eletrônica confirmará se os dados do passo um coincidem com os do documento de identidade. Se a verificação falhar ou não puder ser concluída eletronicamente, o usuário deverá apresentar um certificado de residência ou outro documento emitido pelo governo que confirme seu endereço.

Identificação e Verificação do Cliente (KYC):

A identificação do cliente é um elemento crítico tanto das políticas de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) quanto do KYC (Conheça Seu Cliente). Isso envolve enviar:

• Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, mostrada juntamente com uma nota manuscrita contendo seis números gerados aleatoriamente.

• Uma segunda foto do seu rosto.

• O documento de identificação deve estar totalmente visível com os quatro cantos na mesma imagem, e os dados devem estar claros e legíveis. Você pode desfocar informações sensíveis, como o número do documento, mas a data de nascimento, nacionalidade, gênero, nome e sobrenome, e a foto devem permanecer visíveis.

• Além disso, é necessário um comprovante de endereço via verificação eletrônica, ou uma conta de serviços recente (menos de 3 meses), ou um documento oficial do governo que mostre seu endereço.

Gestão de Riscos:

Para lidar com os diferentes riscos associados a diversas regiões, jackpotter.com classifica os países em três regiões de risco:

1. Região Um: Baixo Risco
   É necessária a verificação em dois passos para os países desta categoria.

2. Região Dois: Risco Médio
   É necessário um processo de verificação em três passos para depósitos, retiradas e gorjetas acima de determinados valores. O passo dois é obrigatório após depositar ou retirar 1000 USDT.

3. Região Três: Alto Risco
   Regiões de alto risco são proibidas. Estas regiões serão atualizadas regularmente com base nas mudanças no ambiente global.

Medidas Adicionais:

Um sistema de inteligência artificial, supervisionado pelo Oficial de Conformidade AML, monitora comportamentos incomuns e os reporta imediatamente a um funcionário da jackpotter.com.

Os usuários devem utilizar o mesmo método para retiradas que utilizaram para seus depósitos, a fim de prevenir a lavagem de dinheiro.

Avaliação de Risco em Toda a Empresa (EWRA):

A jackpotter.com realiza uma Avaliação de Risco em Toda a Empresa (EWRA) de AML para identificar e compreender os riscos específicos do seu modelo de negócio. Esta avaliação inclui riscos associados a usuários, transações, canais de entrega, localizações geográficas e outros riscos emergentes. A EWRA é reavaliada anualmente.

Monitoramento Contínuo de Transações:

A equipe de Conformidade AML garante que seja realizado monitoramento contínuo das transações para detectar qualquer operação incomum ou suspeita em comparação com o perfil do cliente. A jackpotter.com trabalha com Provedores de Serviços de Pagamento em Cripto confiáveis, que implementam políticas AML eficazes para prevenir depósitos suspeitos.

Relatório de Transações Suspeitas:

A jackpotter.com possui procedimentos internos para relatar transações suspeitas. A equipe AML revisa esses relatórios de acordo com os protocolos estabelecidos, determinando se um relatório deve ser enviado à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) ou se o relacionamento comercial com o cliente deve ser encerrado.

Procedimentos:

As regras AML, incluindo os padrões KYC, são traduzidas em orientações operacionais e procedimentos disponíveis para os funcionários.

Treinamento:

Todos os funcionários envolvidos em operações financeiras recebem treinamento obrigatório em AML, que é atualizado regularmente de acordo com as últimas regulamentações.

Auditoria:

Auditorias internas avaliam regularmente a eficácia dos procedimentos AML e reportam sobre as atividades realizadas.

Segurança dos Dados:

Todos os dados de usuários/clientes são mantidos seguros. As informações pessoais não serão vendidas nem compartilhadas, exceto quando exigido por lei ou para prevenir a lavagem de dinheiro. jackpotter.com cumpre a Diretiva de Proteção de Dados (Diretiva 95/46/CE).

Fale Conosco:

Se você tiver alguma dúvida sobre nossa Política AML e KYC, por favor entre em contato:

• Por e-mail: support@jackpotter.com

Se você tiver alguma reclamação sobre nossa política AML e KYC ou sobre as verificações realizadas em sua conta, por favor entre em contato:

• Por e-mail: support@jackpotter.com