Polityka AML i KYC

W odniesieniu do wpłat i wypłat

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) jackpotter.com

jackpotter.com jest obsługiwana przez Bravo Entertainment i podlega obowiązkom AML zgodnie z przepisami Curacao.

Cel Polityki AML:

Naszym celem jest zapewnienie najwyższego poziomu bezpieczeństwa wszystkim użytkownikom i klientom jackpotter.com.
Aby to osiągnąć, wdrożyliśmy trzystopniowy proces weryfikacji konta, który służy do potwierdzenia tożsamości naszych klientów.

Celem jest upewnienie się, że podane przez użytkownika informacje są prawidłowe oraz że wykorzystywane metody płatności nie są skradzione ani używane przez osoby trzecie.
Pomaga nam to stworzyć system zapobiegający praniu pieniędzy (ML).

Konkretne środki mogą się różnić w zależności od obywatelstwa, metody płatności oraz metody wypłaty użytkownika.

jackpotter.com wdraża również odpowiednie środki mające na celu kontrolowanie i ograniczanie ryzyka związanego z praniem pieniędzy, przeznaczając na to niezbędne zasoby.

Jesteśmy zobowiązani do przestrzegania wysokich standardów przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) określonych w wytycznych Unii Europejskiej oraz przepisach dotyczących zgodności regulacyjnej.
Wymagamy, aby nasza kadra zarządzająca i pracownicy przestrzegali tych standardów, zapobiegając wykorzystywaniu naszych usług do celów prania pieniędzy.

Program AML serwisu jackpotter.com jest zaprojektowany tak, aby być zgodny z:

• UE: „Dyrektywa 2015/849 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do celów prania pieniędzy”

• UE: „Rozporządzenie 2015/847 dotyczące informacji towarzyszących transferom środków”

• UE: Różne przepisy nakładające sankcje lub środki restrykcyjne wobec osób oraz embargo na określone towary i technologie, w tym dobra podwójnego zastosowania

• BE (Belgia): „Ustawa z dnia 18 września 2017 r. o zapobieganiu praniu pieniędzy i ograniczeniu używania gotówki”

Definicja prania pieniędzy

Praniem pieniędzy rozumie się:

• Przekształcanie lub transferowanie majątku, w szczególności pieniędzy, wiedząc, że pochodzi on z działalności przestępczej lub udziału w takiej działalności, w celu ukrycia lub zatuszowania jego nielegalnego pochodzenia albo pomocy osobom zaangażowanym w taką działalność w uniknięciu odpowiedzialności prawnej.

• Ukrywanie lub maskowanie prawdziwej natury, źródła, lokalizacji, dysponowania, przepływu, praw lub własności majątku, wiedząc, że pochodzi on z działalności przestępczej.

• Nabywanie, posiadanie lub używanie majątku, wiedząc w momencie otrzymania, że pochodzi on z działalności przestępczej lub wspierając taką działalność.

• Udział w, pomocnictwo, współudział, ułatwianie lub doradzanie przy dokonywaniu tych działań.

Pranie pieniędzy uważa się za takie nawet wtedy, gdy działania generujące majątek podlegający praniu miały miejsce w innym państwie członkowskim lub w państwie trzecim.

Organizacja AML dla jackpotter.com:

Zgodnie z przepisami dotyczącymi AML, jackpotter.com powołała najwyższy szczebel zarządu do nadzorowania zapobiegania praniu pieniędzy: cały zarząd Bravo Gaming.

Ponadto AMLCO (Oficer ds. Zgodności w zakresie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy) odpowiada za wdrażanie polityki i procedur AML w systemie. AMLCO raportuje bezpośrednio do zarządu.

Zmiany w Polityce AML i Wymogi Wdrożeniowe:

Wszelkie istotne zmiany w polityce AML jackpotter.com muszą zostać zatwierdzone przez zarząd Bravo Gaming oraz Oficera ds. Zgodności w zakresie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.

Weryfikacja Trzystopniowa:

Weryfikacja Krok Pierwszy:

Weryfikacja pierwszego kroku jest obowiązkowa dla wszystkich użytkowników, którzy chcą wypłacać środki. Weryfikacja ta jest wymagana w zależności od metody płatności, kwoty wypłaty oraz obywatelstwa użytkownika/klienta. Użytkownik musi podać następujące dane:

• Imię

• Nazwisko

• Data urodzenia

• Kraj zwykłego miejsca zamieszkania

• Płeć

• Adres

Weryfikacja Krok Drugi:

Weryfikacja drugiego kroku jest wymagana dla każdego użytkownika dokonującego wpłaty powyżej 2000 USDT lub wypłaty powyżej 2000 USDT. Do czasu ukończenia tego kroku depozyty, wypłaty lub napiwki będą wstrzymane. Użytkownik musi przesłać swój dokument tożsamości wraz z losowo wygenerowanym sześciocyfrowym numerem. Do weryfikacji akceptowane są wyłącznie oficjalne dokumenty tożsamości. Elektroniczna weryfikacja sprawdzi, czy dane z kroku pierwszego zgadzają się z danymi w dokumencie tożsamości. Jeśli weryfikacja się nie powiedzie lub nie może zostać wykonana elektronicznie, użytkownik będzie musiał przedstawić zaświadczenie o miejscu zamieszkania lub inny dokument wydany przez urząd potwierdzający adres.

Identyfikacja i Weryfikacja Klienta (KYC):

Identyfikacja klienta jest kluczowym elementem zarówno polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), jak i polityki KYC (Poznaj Swojego Klienta). Obejmuje to przesłanie:

• Kopii paszportu, dowodu osobistego lub prawa jazdy, pokazanej wraz z odręczną notatką zawierającą sześć losowo wygenerowanych cyfr.

• Drugiego zdjęcia twarzy.

• Dokument tożsamości musi być w pełni widoczny, z wszystkimi czterema rogami w tym samym obrazie, a dane muszą być wyraźne i czytelne. Można rozmyć wrażliwe informacje, takie jak numer dokumentu, ale data urodzenia, obywatelstwo, płeć, imię i nazwisko oraz zdjęcie muszą pozostać widoczne.

• Dodatkowo wymagane jest potwierdzenie adresu poprzez weryfikację elektroniczną, lub niedawny rachunek za media (nie starszy niż 3 miesiące), lub oficjalny dokument rządowy potwierdzający adres.

Zarządzanie Ryzykiem:

Aby uwzględnić różne ryzyka związane z różnymi regionami, jackpotter.com klasyfikuje kraje na trzy regiony ryzyka:

1. Region Pierwszy: Niskie Ryzyko
   Wymagana jest weryfikacja dwustopniowa dla krajów w tej kategorii.

2. Region Drugi: Średnie Ryzyko
   Wymagany jest trzyetapowy proces weryfikacji dla depozytów, wypłat i napiwków powyżej określonych kwot. Drugi krok jest obowiązkowy po wpłacie lub wypłacie 1000 USDT.

3. Region Trzeci: Wysokie Ryzyko
   Regiony wysokiego ryzyka są zabronione. Te regiony będą regularnie aktualizowane w zależności od zmian w globalnym środowisku.

Dodatkowe Środki:

System sztucznej inteligencji, nadzorowany przez AML Compliance Officer, monitoruje nietypowe zachowania i natychmiast je zgłasza pracownikowi jackpotter.com.

Użytkownicy muszą używać tej samej metody wypłat, którą wykorzystali przy wpłatach, aby zapobiec praniu pieniędzy.

Ocena Ryzyka na Poziomie Przedsiębiorstwa (EWRA):

jackpotter.com przeprowadza ocenę ryzyka AML na poziomie przedsiębiorstwa (EWRA), aby zidentyfikować i zrozumieć ryzyka specyficzne dla swojego modelu biznesowego. Ocena ta obejmuje ryzyka związane z użytkownikami, transakcjami, kanałami dostawy, lokalizacjami geograficznymi oraz innymi nowo pojawiającymi się ryzykami. EWRA jest corocznie ponownie oceniana.

Ciągłe Monitorowanie Transakcji:

Zespół ds. zgodności AML zapewnia, że prowadzone jest ciągłe monitorowanie transakcji w celu wykrycia wszelkich nietypowych lub podejrzanych operacji w porównaniu z profilem klienta. jackpotter.com współpracuje z zaufanymi dostawcami usług płatności kryptowalutowych, którzy wdrażają skuteczne polityki AML w celu zapobiegania podejrzanym depozytom.

Zgłaszanie Podejrzanych Transakcji:

jackpotter.com posiada wewnętrzne procedury zgłaszania podejrzanych transakcji. Zespół AML przegląda te raporty zgodnie z ustalonymi protokołami, decydując, czy raport należy przekazać do Jednostki Wywiadu Finansowego (FIU), czy zakończyć relacje biznesowe z klientem.

Procedury:

Zasady AML, w tym standardy KYC, są przekształcane w wytyczne operacyjne i procedury dostępne dla pracowników.

Szkolenie:

Wszyscy pracownicy zaangażowani w operacje finansowe przechodzą obowiązkowe szkolenia AML, które są regularnie aktualizowane zgodnie z najnowszymi przepisami.

Audyt:

Audity wewnętrzne regularnie oceniają skuteczność procedur AML i raportują przeprowadzone działania.

Bezpieczeństwo danych:

Wszystkie dane użytkowników/klientów są przechowywane w bezpieczny sposób. Dane osobowe nie będą sprzedawane ani udostępniane, chyba że wymaga tego prawo lub w celu zapobiegania praniu pieniędzy. jackpotter.com przestrzega Dyrektywy o Ochronie Danych (Dyrektywa 95/46/EC).

Kontakt:

Jeśli masz pytania dotyczące naszej polityki AML i KYC, skontaktuj się z nami:

• E-mail: support@jackpotter.com

Jeśli masz skargi dotyczące naszej polityki AML i KYC lub przeprowadzonych weryfikacji Twojego konta, skontaktuj się z nami:

• E-mail: support@jackpotter.com