Politique AML & KYC

Pour les dépôts et les retraits.

Politique AML Anti-blanchiment d'argent de jackpotter.com

jackpotter.com est exploité par Bravo Entertainment et entre dans le champ d'application des obligations AML définies par la législation de Curaçao.

Objectif de la politique AML :

Nous nous efforçons d'offrir la plus haute sécurité à tous les utilisateurs et clients sur jackpotter.com. Pour ce faire, un processus de vérification de compte en trois étapes est mis en œuvre pour vérifier l'identité de nos clients. L'objectif est de confirmer que les informations fournies par l'utilisateur sont exactes et que les méthodes de paiement utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu'un d'autre. Cela nous aide à créer un cadre pour lutter contre le blanchiment d'argent (BA). Les mesures spécifiques peuvent varier en fonction de la nationalité, du mode de paiement et des méthodes de retrait de l'utilisateur.

jackpotter.com met également en œuvre des mesures raisonnables pour contrôler et limiter les risques de BA et consacre les ressources nécessaires à cette tâche.

Nous nous engageons à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) telles que définies par les directives de l'UE et la conformité réglementaire, et nous exigeons que notre direction et nos employés respectent ces normes afin d'empêcher l'utilisation de nos services à des fins de blanchiment d'argent.

Le programme AML de jackpotter.com est conçu pour être conforme à :

• UE : « Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux »

• UE : « Règlement 2015/847 sur les informations accompagnant les transferts de fonds »

• UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre de personnes et des embargos sur certains biens et technologies, y compris les biens à double usage

• BE : « Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et à la limitation de l'utilisation des espèces »

Définition du blanchiment d'argent :

• La conversion ou le transfert de biens, notamment d'argent, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'une participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser leur origine illégale, ou d'aider toute personne impliquée dans une telle activité à échapper aux conséquences juridiques ;

• La dissimulation ou le déguisement de la nature réelle, de la source, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits ou de la propriété de biens, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ;

• L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, en sachant au moment de leur réception qu'ils provenaient d'une activité criminelle ou d'une aide à une telle activité ;

• La participation à, ou l'aide, la complicité, la facilitation ou le conseil dans la commission de ces actes.

• Le blanchiment d'argent est considéré comme tel même si les activités générant les biens à blanchir ont eu lieu dans un autre État membre ou dans un pays tiers.

Organisation de l'AML pour jackpotter.com :

Conformément à la législation AML, jackpotter.com a désigné le plus haut niveau de direction pour superviser la prévention du blanchiment d'argent : la direction générale complète de Bravo Gaming.

De plus, un AMLCO (Responsable de la conformité anti-blanchiment) est chargé de l'application de la politique et des procédures AML au sein du système. L'AMLCO rend compte directement à la direction générale.

Modifications de la politique AML et exigences de mise en œuvre :

Toute modification significative de la politique AML de jackpotter.com doit être approuvée par la direction générale de Bravo Gaming et le Responsable de la conformité anti-blanchiment.

Vérification en trois étapes :

Vérification de la première étape :

La vérification de la première étape est obligatoire pour tout utilisateur souhaitant retirer des fonds. Cette vérification est requise en fonction du mode de paiement, du montant du retrait et de la nationalité de l'utilisateur/client. L'utilisateur doit remplir les informations suivantes :

• Prénom

• Nom de famille

• Date de naissance

• Pays de résidence habituelle

• Sexe

• Adresse

Vérification de la deuxième étape :

La vérification de la deuxième étape est requise pour tout utilisateur déposant plus de 2 000 USDT ou retirant plus de 2 000 USDT. Jusqu'à ce que cette étape soit complétée, les dépôts, retraits ou pourboires seront retenus. L'utilisateur doit soumettre sa pièce d'identité, accompagnée d'un numéro à six chiffres généré aléatoirement. Seuls les documents d'identité officiels sont acceptés pour la vérification. Une vérification électronique vérifiera si les informations de la première étape correspondent aux données figurant sur la pièce d'identité. Si la vérification échoue ou ne peut pas être effectuée électroniquement, l'utilisateur devra soumettre un certificat de résidence ou un autre document officiel confirmant son adresse.

Identification et vérification des clients (KYC) :

• Une copie de votre passeport, carte d'identité ou permis de conduire, présentée avec une note manuscrite comportant six chiffres générés aléatoirement.

• Une deuxième photo de votre visage.

• La pièce d'identité doit être entièrement visible avec les quatre coins sur la même image, et les informations doivent être claires et lisibles. Vous pouvez flouter les informations sensibles, comme votre numéro d'identification, mais la date de naissance, la nationalité, le sexe, les prénoms et noms ainsi que la photo doivent rester visibles.

• De plus, une preuve d'adresse est requise via une vérification électronique, ou une facture de services publics récente (de moins de 3 mois), ou un document officiel du gouvernement indiquant votre adresse.

Gestion des risques :

Pour faire face aux risques variés associés à différentes régions, jackpotter.com catégorise les pays en trois régions de risque :

• Région un : Risque faible – Une vérification en deux étapes est requise pour les pays de cette catégorie.

• Région deux : Risque moyen – Un processus de vérification en trois étapes est requis pour les dépôts, retraits et pourboires au-delà de certains montants. La deuxième étape est requise après un dépôt ou un retrait de 1 000 USDT.

• Région trois : Risque élevé – Les régions à haut risque sont interdites. Ces régions seront régulièrement mises à jour en fonction des changements dans l'environnement mondial.

Mesures supplémentaires :

• Un système d'IA, supervisé par le Responsable de la conformité AML, surveille les comportements inhabituels et les signale immédiatement à un employé de jackpotter.com.

• Les utilisateurs doivent utiliser la même méthode pour les retraits que pour leurs dépôts afin de prévenir le blanchiment d'argent.

Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise (EWRA) :

jackpotter.com réalise une Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise (EWRA) AML pour identifier et comprendre les risques spécifiques à son modèle commercial. Cette évaluation comprend les risques associés aux utilisateurs, aux transactions, aux canaux de distribution, aux localisations géographiques et à d'autres risques émergents. L'EWRA est réévaluée annuellement.

Surveillance continue des transactions :

La conformité AML garantit qu'une surveillance continue des transactions est effectuée pour détecter toute transaction inhabituelle ou suspecte par rapport au profil du client. jackpotter.com travaille avec des prestataires de services de paiement en cryptomonnaies de confiance qui mettent en œuvre des politiques AML efficaces pour prévenir les dépôts suspects.

Signalement des transactions suspectes :

jackpotter.com dispose de procédures internes pour le signalement des transactions suspectes. L'équipe AML examine ces rapports conformément aux protocoles établis, déterminant si un rapport doit être soumis à l'Unité de Renseignement Financier (URF) ou si les relations commerciales avec le client doivent être résiliées.

Procédures :

Les règles AML, y compris les normes KYC, sont traduites en directives opérationnelles et procédures accessibles aux employés.

Formation :

Tous les employés impliqués dans les opérations financières suivent une formation AML obligatoire, qui est régulièrement mise à jour conformément aux dernières réglementations.

Audit :

Des audits internes évaluent régulièrement l'efficacité des procédures AML et rendent compte des activités.

Sécurité des données :

Toutes les données des utilisateurs/clients sont conservées en sécurité. Les informations personnelles ne seront pas vendues ou partagées sauf si la loi l'exige, ou pour prévenir le blanchiment d'argent. jackpotter.com se conforme à la Directive sur la protection des données (Directive 95/46/CE).

Contactez-nous :

Si vous avez des questions sur notre politique AML et KYC, veuillez nous contacter :

Par e-mail : support@jackpotter.com

Si vous avez des réclamations concernant notre politique AML et KYC ou les vérifications effectuées sur votre compte, veuillez nous contacter :

Par e-mail : support@jackpotter.com